9 月 14 日 ,管理資產總額 超過 13000億 美元 的近百家國際投資 機構致信 全球最大的62 家 銀行( 後 附 列表 ), 呼籲 各大銀行加強對氣候相關金融風險的披露。 收到聯名信的62 家 銀行中包括9 家 中國銀行,分別為中國農業銀行、 中國銀行 、交通銀行、中信銀行、 中國建設 銀行、 招商銀行 、中國工商銀行、興業銀行和中國國際金融股份有限公司。
簽名 的百家 投資 機構包括 Aegon、Candriam、Hermes、Jupiter以及Boston Common Asset Management。 簽名機構 在 信中指出 , 銀行在風險評估和管理、戰略和實施、低碳產品和服務、公共政策參與及多方合作 這 四個方面都應 加強 氣候相關的信息 披露 。 同時,聯名致函的 投資機構 對G20金融穩定委員會(F SB)氣候相關金融信息披露工作組(TCFD) 於近期 發布的指南表示支持,希望各銀行按照該指南進行信息披露。
聯名信 的正文如下:
“我們身為投資者,管理資產總額超過13000億美元。近期,金融穩定委員會氣候相關金融信息披露工作組發布了指南,在此背景之下,我們聯名致函,目的是希望了解貴銀行如何對氣候相關信息進行管理和披露。全球銀行業正 處於應對氣候問題的十字路口——巴黎協定於2016年12月正式生效,這不僅大大加劇了“擱淺資產”風險,也為低碳轉型融資提供了市場機遇。這將對銀行業的短期、中期和長期發展產生深遠影響。在氣候相關金融信息披露工作組倡議發起大會上,英格蘭銀行行長馬克·卡尼發表主旨演講,指出氣候變化問題與金融業的未來息息相關。
作為全球銀行巨頭之一,貴銀行正面臨包括監管和轉型風險在內的各種氣候風險,這些氣候風險將對銀行的資產和負債風險造成重大影響。 近期的 一項 研究表明,在常規情景下,受風險威脅的資產價值可能會在10年內使投資組合總市值 縮水 5%到20% [i] 。 碳追踪計劃(Carbon Tracker Initiative)在最近發布的報告中指出,根據國際能源署《世界能源展望2016》中的450情景(用於替代2攝氏度情景),從現在到2025年,油氣公司應取消近三分之一(月2.3萬億美元)的潛在資本支出 [ii] 。 若 在 全球升溫不超過1.5攝氏度這一情景下,這些公司將需要取消更高的資本支出。
通過系統性地尋求各項業務中的綠色機遇,貴銀行不僅可得到充足的資金以實現低碳轉型, 並 可從中獲益。 在2030 年 前,全球 將 需要 至少 投入93萬億美元以將升溫控制在2攝氏度以內,而金融業在實低碳轉型中發揮著至關重要的作用。
我們對氣候相關金融信息披露工作組提出的有關建議表示支持並鼓勵貴銀行據此加強公開披露力度,具體措施包括將氣候相關信息納入銀行主要財務報告,說明2攝氏度情景下銀行業務所受影響 等 。
我們希望銀行能夠根據全球升溫不超過2攝氏度的目標,清晰說明當前及未來計劃如何在政策、流程和產品中納入下列建議。
1. 風險評估和管理:我們鼓勵貴銀行披露氣候相關風險,並要求銀行介紹如何調整政策和實踐以緩解風險。 具體包括:
A. 披露在各層面的氣候風險評估結果。
B. 披露排除政策。 例如,承諾逐漸取消與那些依賴煤炭等化石燃料的公司開展業務,或把造成熱帶毀林、泥炭破壞等其他破壞性高排放活動的公司排除在外。
C. 披露參與政策(Engagement Policy)。 特別要確保高碳領域公司(如油氣公司、電力公司、汽車生產商、土地使用等)採取低碳轉型戰略、並按溫控目標的要求開展經營活動。
2. 戰略和實施:我們希望貴銀行能夠公佈一個全公司層面的、前瞻性氣候戰略,以支持巴黎協定目標,並介紹現有公司架構,確保有效治理。
A.公佈長期的、全公司層面的氣候戰略。 包括介紹該戰略將如何與巴黎協定目標對接,並定期匯報最新進展。
B.公佈治理和運營架構。 介紹該戰略將如何在公司內部實施,例如,通過董事會監督、員工參與、培訓、關鍵績效指標和激勵措施等。
3. 低碳產品和服務:我們鼓勵貴銀行披露計劃如何利用低碳轉型帶來的商業機遇,以及如何調整資本流向以支持綠色經濟。
A.披露低碳產品和服務政策。 包括以下信息:銀行如何採取系統性措施以識別、開拓、整合業務中的低碳機遇。
B.公佈目標。 介紹貴銀行計劃在多大程度上擴大對低碳和氣候韌性行業的開放度,並說明設定上述目標的理由。
C.披露盡職調查。 說明銀行如何確保綠色產品和服務符合最佳實踐和可持續發展標準。
4. 公共政策參與及多方合作:我們希望貴銀行能夠披露將如何與政策制定者溝通,鼓勵支持低碳轉型的立法;以及如何與各方合作,共同推動進展。
A.披露政策事務部門的時間和資源。 介紹該部門如何與政策制定者溝通,促進改變相關法律和監管規定以支持低碳轉型。